НБУ пропонує зміни до порядку видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою

Нацбанк України оприлюднив для громадського обговорення проєкт постанови Правління НБУ «Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на здійснення операцій з готівкою та умови (вимоги) провадження ними діяльності зі здійснення операцій з готівкою». 

Основні зміни: 

• Розширення переліку ознак небездоганної ділової репутації фізичних осіб, пов’язаних з їхньою господарською та професійною діяльністю, обійманням посад або володінням істотною участю. Зокрема, до переліку будуть додані зв’язки з колекторськими компаніями та юридичними особами, щодо яких НБУ встановив факти безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг або платіжному ринку. 
• Запровадження безстрокового застосування окремих ознак небездоганної ділової репутації – як щодо фізичних осіб, пов’язаних із керівними посадами чи істотною участю в установах, так і щодо юридичних осіб, що володіють істотною участю. 
• Розширення критеріїв оцінки ділової репутації фізичних осіб, які пов’язані з професійною діяльністю. 
• Встановлення вимог до керівника відокремленого підрозділу, у складі якого функціонує підрозділ інкасації або з оброблення та зберігання готівки. 
• Уточнення переліку анкетних даних, що подаються для оцінки ділової репутації фізичних та юридичних осіб. 
• Регулювання вимог до осіб, які тимчасово виконують обов’язки керівника юридичної особи, головного бухгалтера, керівників відокремлених підрозділів, підрозділів інкасації та підрозділів з оброблення та зберігання готівки. 

Проєкт спрямований на: 

• удосконалення процедури ліцензування юридичних осіб, що здійснюють операції з готівкою; 
• уніфікацію вимог до перевірки ділової репутації керівників, власників істотної участі та інших пов’язаних осіб; 
• гармонізацію таких вимог із Положенням про авторизацію надавачів фінансових послуг, затвердженим постановою НБУ № 199 від 29.12.2023.