Зміни до вимог структури власності надавачів фінпослуг – на обговоренні

Національний банк України оприлюднив для обговорення зміни щодо вимог до структури власності надавачів фінансових послуг, які пропонується унести до нормативно-правових актів Національного банку. 

Проєкт 1: зміни до структури власності надавачів фінпослуг  

Проєкт постанови Правління НБУ "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України щодо вимог до структури власності надавачів фінансових послуг" (далі – Проєкт № 1) передбачає внесення змін до Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління НБУ від 14.04.2021 р. № 30  (далі – Положення про структуру власності), та викладення його в новій редакції. 

Зокрема, Проєкт № 1 розроблений з метою приведення Положення про структуру власності у відповідність до вимог Закону України від 08.10.2024 р. № 3994-IX "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг". 

У Проєкті № 1 пропонується, зокрема: 

• уніфікувати вимоги до структури власності на рівні одного нормативно-правового акта, а саме Положення про структуру власності; 

• установити вимоги до структури власності надавачів нефінансових платіжних послуг; 

• врегулювати питання щодо розподілу повноважень між Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінпослуг та Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури; 

• доповнити Положення про структуру власності нормами щодо застосування НБУ професійного судження; 

• визначити порядок перегляду професійного судження за результатом здійснення НБУ контролю за дотриманням надавачем послуг вимог Положення про структуру власності; 

• визначити, що загальні вимоги до документів, що подаються до НБУ, у межах процедур, визначених Положенням про структуру власності, порядок їх подання та порядок ідентифікації фізичних і юридичних осіб здійснюється на підставі документів, перелік та вимоги до яких визначено в розд. ІІ, ІІІ Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правління НБУ від 29.12.2023 р. № 200 (далі – Постанова № 200); 

• уточнити, що надавач послуг зобов’язаний подати до НБУ документи про структуру власності, якщо зміни у складі відомостей про структуру власності стосуються ІСІ [за умови, що зміна розміру участі остаточного ключового учасника в структурі власності надавача послуг перевищує 5% статутного капіталу надавача послуг (для страховиків – 2% статутного капіталу)], компанії з управління активами ІСІ; 

• зобов’язати заявників, які звертаються до НБУ для акредитації філії іноземних юросіб, які мають право надавати фінансові /платіжні послуги на території України, подавати документи про структуру власності заявника, визначенні в Положенні про структуру власності; 

• поширити вимоги Положення про структуру власності на філії іноземних юросіб, які мають право надавати фінансові /платіжні послуги на території України, та зобов’язати щороку подавати до НБУ документи про структуру власності іноземної установи. 

Проєкт №2: зміни до авторизації діяльності надавачів фінпослуг 

Проєкт постанови Правління НБУ "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України" (далі – Проєкт № 2) передбачає приведення деяких нормативно-правових актів НБУ з питань авторизації діяльності у відповідність до вимог нової редакції Положення про структуру власності, а саме: 

• Положення про реєстрацію колекторських компаній, затвердженого постановою Правління НБУ від 09.07.2021 р. № 75; 

• Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку в межах окремих процедур, затвердженого Постановою № 200; 

• Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління НБУ від 29.12.2023 р. № 199; 

• Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затвердженого постановою Правління НБУ від 07.10.2022 р. № 217. 

Зауваження та пропозиції до обох проєктів приймаються згідно з формою подання зауважень та пропозицій у строк до 15.09.2025 р. 

Про це повідомив регулятор.