Фінмоніторинг щодо політично значущих осіб: прийнято закон

ВРУ прийняла у другому читанні зміни до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо політично значущих осіб (законопроект від 04.09.2023 № 9269-д).  

Як зазначив Мінфін на своєму сайті, прийняття законопроекту 9269-д є умовою вступу України до Європейського Союзу та отримання фінансової допомоги від МВФ. 

Відповідно до стандартів ЄС та Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (Financial Action Task Force - FATF) під час визначення статусу публічного діяча не слід встановлювати проміжок часу, після завершення якого особа має бути автоматично позбавлена такого статусу. 

Норми прийнятого закону, окрім скасування трирічного обмеження для статусу публічного діяча, передбачають застосування ризик-орієнтованого підходу під час визначення обсягу та тривалості заходів фінансового моніторингу, які необхідно вживати стосовно таких діячів. 

Водночас нормами законопроекту передбачено: 

• що через 12 місяців після звільнення PEPа («Politically Exposed Persons», «політично значуща особа») з посади, банки та інші фінансові установи мають переглянути його ризик. У разі, якщо фінансові операції, що проводилися такою особою протягом цього часу, становили низький ризик, та якщо така особа не несе ризик, властивий PEP, суб’єкти первинного фінансового моніторингу (СПФМ) не зобов’язані вживати на постійній основі поглиблений моніторинг ділових відносин з ним (тобто, встановлювати джерела статків такої особи та джерела коштів для її операцій); 
• обов'язок СПФМ надати протягом п'яти робочих днів клієнту-PEP письмові пояснення з обґрунтуванням причини відмови у здійсненні фінансових операцій або встановленні ділових відносин; 
• обов'язок національного PEP після припинення виконання ним визначних публічних функцій повідомляти банк на його запит про виконання (припинення виконання) таких функцій; 
• встановлення штрафу СПФМ у розмірі до 100 тис. неоподаткованих мінімумів (1,7 млн. грн.) за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу до PEP, тобто за зловживання з жорстким фінмоніторингом по відношенню до PEP - присвоєння необґрунтованого рівня ризику, безпідставна відмова від проведення фінансових операцій. 

Цей Закон набирає чинності з дня, наступного за днем його опублікування.