НБУ оновив контроль за готівковими операціями банків

Нацбанк вніс зміни до системи контролю за діяльністю банків у сфері готівкового обігу, які були затверджені постановою Правління НБУ “Про затвердження Змін до Положення про організацію та проведення перевірок банків з питань готівкового обігу” від 13.06.2025 р. № 62 (далі – Постанова № 62). Постанова № 62 набула чинності з 27 червня 2025 року. Про це зазначено на сайті НБУ. 

Зокрема, регулятор уточнив і доповнив вимоги до організації та проведення як планових, так і позапланових виїзних перевірок. Це стосується контролю за: 

• касовою роботою банків; 
• інкасацією коштів та перевезенням валютних цінностей; 
• захистом приміщень банків. 

Серед ключових нововведень НБУ визначив: 

• порядок публічного інформування про майбутні перевірки; 
• право та процедуру створення документів (паперових та електронних), а також копій даних відеоархіву системи відеоконтролю під час перевірки; 
• обов'язкові відомості для паперових документів, що складаються під час перевірки; 
• вимоги щодо забезпечення доступу інспекторів до необхідної документації та сприяння перевірці; 
• розширення повноважень НБУ щодо позапланових перевірок, зокрема у випадках, коли банк віднесено до категорії проблемних, або необхідно перевірити виконання встановлених вимог/обмежень; 
• процедуру повідомлення банку про початок адміністративного провадження, якщо під час перевірки виявлено обставини для можливого прийняття адміністративного акта; 
• умови складання актів про недопуск або перешкоджання у разі виникнення перепон для проведення перевірки. 

Крім того, Нацбанк конкретизував та доповнив інші вимоги, що визначають перебіг проведення перевірок банків з питань готівкового обігу.