Реєстр осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю - законопроєкт у ВРУ

У ВРУ зареєстровано законопроєкт “Про внесення змін до деяких законів України щодо створення та ведення реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю” від 27.10.2025 р. № 14161 (далі - законопроєкт № 14161). 

Метою законопроєкту є створення правового механізму для функціонування Реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю (далі – Реєстр) для накопичення, обміну та зберігання інформації про осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю. Крім того, це дозволить постачальникам платіжних послуг ефективніше запобігати діям, що суперечать законодавству України. Зазначений Реєстр буде вести Нацбанк. 

Законопроєктом № 14161, зокрема, пропонується: 

1. Обов’язок внесення до Реєстру. 

Постачальники платіжних послуг мають вносити інформацію про користувачів-фізичних осіб або торговців, якщо: 

• фізособа передала право розпоряджатися коштами або платіжним інструментом третій особі з порушенням законодавства; 
• торговець приймає електронні платіжні засоби з порушенням встановлених вимог. 

2. Обов’язок перевірки Реєстру. 
Постачальники платіжних послуг повинні звертатися до Реєстру: 

• перед початком ділових відносин; 
• при зміні визначених даних користувача; 
• під час автентифікації через дистанційні канали; 
• при вході в застосунок з нового пристрою; 
• при виявленні ризиків у межах платіжного моніторингу; 
• при зміні або додаванні коду виду діяльності торговця. 

3. Право на ініціативну перевірку.

Постачальник платіжних послуг може самостійно перевірити наявність інформації про користувача в Реєстрі. 

4. Обмеження для осіб із Реєстру.

Якщо користувач внесений до Реєстру, до нього застосовуються: 

• ліміти на платіжні операції; 
• обмеження на кількість рахунків, гаманців, платіжних інструментів; 
• для торговців – ліміти на обсяги еквайрингових операцій. 

5. Відмова у відкритті рахунків. 

У разі перевищення дозволеної кількості рахунків або гаманців – постачальник послуг зобов’язаний відмовити у відкритті нового. 

Для реалізації цього механізму передбачено внесення змін до законів України: 

• “Про платіжні послуги”; 
• “Про Національний банк України”; 
• “Про банки і банківську діяльність”. 

У разі прийняття цей Закон набирає чинності з дня, наступного за днем його опублікування, та вводиться в дію через 12 місяців з дня опублікування цього Закону, крім:  

• пп. 5 п. 3 розділу І цього Закону, набирає чинності і вводиться в дію через один місяць з дня, наступного за днем його опублікування 
• п. 2-4 цього розділу, які набирають чинності і вводяться в дію з дня, наступного за днем опублікування цього Закону.