Нацбанк зняв тимчасове обмеження на обсяг карткових переказів між фізичними особами

Нацбанк прийняв рішення не продовжувати дію регуляторних обмежень у розмірі 150000 грн на місяць для вихідних переказів (також відомих як P2P, C2С) за всіма рахунками клієнтів – фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Про це йдеться на сайті НБУ. 

Зазначені обмеження стимулювали напрацювання комплексних спільних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності, як за рахунок законодавчих змін, так і через саморегулювання ринку, шляхом підписання відповідного Меморандуму.  

Нагадаємо, у грудні 2024 року українські банки за координації банківських асоціацій підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. 

Підписанти Меморандуму зобов’язуються здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого ризик-орієнтованого підходу. Тобто ліміти не встановлюють на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів, ідентифікованих надавачем платіжних послуг. 

За час дії регуляторних обмежень: 

• був ухвалений та почав діяти Закон України “Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій Національного банку України з державного регулювання ринків фінансових послуг” від 08.10.2024 р. № 3994-IX на основі законопроєкту № 11043, яким передбачене збільшення суми штрафів до порушників платіжного законодавства; 
• був розроблений та підписаний за координації банківських асоціацій Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, до якого приєдналася абсолютна більшість банків, які обслуговують роздрібних клієнтів, та надавачі платіжних послуг, які мають ліцензію на ведення розрахункових рахунків роздрібних клієнтів; 
• банки та небанківські надавачі платіжних послуг продовжують поліпшувати роботу систем моніторингу платіжних операцій відповідно до вимог і рекомендацій НБУ; 
• з боку правоохоронних органів ведеться активна робота щодо виявлення та припинення злочинних схем; 
• НБУ напрацював концепцію реєстру осіб, що потребують посиленого контролю платіжних операцій. Пропозиція буде надіслана відповідному комітету ВРУ для подальшого розгляду у квітні. 

Нацбанк і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата. 

Про Меморандум щодо забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг читайте в Блозі бухгалтера, в Інформері програми M.E.Doc та на нашому Telegram-каналі.