НБУ оприлюднив проєкт Положення про вимоги до структури власності надавачів фінпослуг

Нацбанк розробив та оприлюднив проєкт Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг (далі – Положення). Стосується воно учасників ринків небанківських фінпослуг.

Його потреба зумовлена відсутністю нормативно-правового акту Нацкомфінпослуг або Нацбанку, який би встановлював вимоги до структури власності учасників ринків небанківських фінансових послуг.

Дія цього Положення поширюється на фінансові установи, крім банків та кредитних спілок, юридичні особи, що не є фінустановами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, а також юридичні особи, які мають намір надавати фінансові послуги (далі – надавачі фінансових послуг).

Набуття чинності Положенням сприятиме прозорості структури власності надавачів фінансових послуг та встановленню чітких інструментів НБУ щодо їх моніторингу.

Чіткий перелік вимог до прозорості структури власності

Положення передбачає чіткий перелік вимог до прозорості структури власності надавачів фінансових послуг. Зокрема, структура власності надавача фінансових послуг є прозорою у разі:

• відображення інформації про всіх власників істотної участі та ключових учасників ;
• набуття істотної участі було погоджено НБУ або Нацкомфінпослуг;
• відповідності документів про структуру власності встановленим вимогам;
• відсутності в структурі власності власників істотної участі, які є резидентами держави-агресора;
• відсутності в структурі власності осіб, яким відповідно до вимог законодавства заборонено володіти корпоративними правами та/або здійснювати значний або вирішальний вплив на діяльність надавача фінансових послуг.

Встановлюються ознаки непрозорої структури власності

НБУ має право визнати структуру власності надавача фінпослуг непрозорою у разі:

• недотримання надавачем фінпослуг вимог щодо прозорості, визначених вище;
• документи про структуру власності надавача фінансових послуг містять недостовірну інформацію;
• ненадання надавачем фінансових послуг Нацбанкуповної та достовірної інформації про використання у своїй структурі власності трастової конструкції;
• структура власності надавача фінансових послуг є циклічною.

Положенням будуть врегульовані також такі питання:

• порядок розрахунку розміру участі у структурі власності;
• порядок подання відомостей про структуру власності надавача фінансових послуг та її оприлюднення на офіційному вебсайті НБУ та вебсайті надавача фінансових послуг;
• порядок контролю регулятором та надавачем фінпослуг відповідності її структури власності до вимог;
• порядок розгляду питання про визнання структури власності надавача фінансових послуг непрозорою. Такі рішення приймаються колегіально Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінпослуг.

Врахування особливостей учасників ринків небанківських фінансових послуг

Положення враховує особливості учасників ринків небанківських фінансових послуг та вдосконалює існуючі підходи НБУ, а саме передбачає:

• більш спрощені вимоги до подання підтверджуючих документів у разі зміни відомостей про структуру власності;
• електронну форму як основний спосіб здійснення комунікації з НБУ;
• перелік критеріїв, які враховуються НБУ при встановленні ознак непрозорої структури власності;
• можливість визначення надавачем фінансових послуг уповноваженої особи (яка не є керівником) для здійснення комунікації з НБУ.

Строки провадження та реалізацій вимог Положення надавачами фінансових послуг

Із дати набрання чинності цим Положенням надавачам фінансових послуг, на які розповсюджується його дія, необхідно:

• протягом 2 місяців подати до НБУ відомості про структуру власності та одночасно оприлюднити їх на власному вебсайті;
• протягом 5 місяців забезпечити приведення своєї структури власності у відповідність до вимог Положення та подати до НБУ письмове запевнення про їх відповідність цим вимогам.

 Планується, що Положення набере чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.

Про це проінформував НБУ.

Про новий порядок фінмоніторингу небанківськими фінустановами та про відповідальність за неподання або несвоєчасне подання інформації про кінцевого бенефіціара читайте у Блозі бухгалтера, у розділі Інформер програми M.E.Doc та на нашому Telegram-каналі.