НБУ уточнив процедуру анулювання ліцензій та ознаки ризикової діяльності для небанківських фінустанов

Нацбанк України на період дії воєнного стану уточнив: 

• процедуру анулюванням ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;
• перелік ознак, що свідчать про здійснення надавачем фінансових послуг ризикової діяльності. 

Це зроблено з метою посилення захисту інтересів вкладників та кредиторів небанківських фінустанов, а також юросіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги. 

Щодо анулювання ліцензії  

Рішення про анулювання ліцензії може бути ухвалене за наявності, зокрема, однієї з таких підстав: 

• невиконання надавачем фінпослуг розпорядження, рішення Нацбанку про усунення виявлених порушень ліцензійних умов;
• повторного порушення надавачем фінпослуг ліцензійних умов;
• виявлення факту (фактів) здійснення надавачем фінпослуг ризикової діяльності;
• відмови надавача фінпослуг у проведенні перевірки Нацбанком;
• невідповідність структури власності надавача фінпослуг або власників істотної участі в ньому вимогам законодавства України;
• застосування Нацбанком два та більше разів протягом року заходів впливу за порушення встановлених законодавством вимог щодо взаємодії зі споживачами під час врегулювання простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки) та інших.

Окремо уточнено порядок та умови анулювання ліцензії у період дії воєнного стану. Так, керівники надавачів фінпослуг запрошуватимуться для участі в засіданні Правління Нацбанку чи Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінпослуг, на якому розглядається питання про анулювання ліцензії. Це дасть їм змогу оперативно надати заперечення або необхідні пояснення.  

Щодо переліку ознак, які свідчать про здійснення ризикової діяльності

Нацбанк уточнив перелік ознак, наявність яких є підставою для висновку про здійснення надавачем фінпослуг ризикової діяльності. Зокрема, такі ознаки уточнено для:  

• усіх небанківських фінустанов та юросіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінпослуги;
• кредитних спілок;
• страховиків;
• фінансових компаній.  

 На період дії воєнного стану не застосовуються ознаки ризикової діяльності, перелік яких зазначений у Положенні про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженим постановою Правління НБУ від 01.02.2021 р. № 12.

Ці та інші зміни затверджені постановою Правління НБУ від 22.12. 2022 р. № 247 "Про затвердження Положення про анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг у період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39", що набрала чинності 27.12.2022 р. та діє до моменту припинення чи скасування воєнного стану в Україні.

Про це повідомлено на сайті регулятора.