Порядок авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг уточнено

Нацбанк України уточнив порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг.

Це зумовлено необхідністю приведення нормативної бази у відповідність до актуального законодавства України, зокрема у зв’язку з реалізацією норм законів України від 12.01.2023 р. № 2888-ІХ «Про внесення змін до Податкового кодексу України та інших законодавчих актів України щодо платіжних послуг» та від 13.12.2022 р. № 2849-IX «Про медіа».

Зокрема, з цією метою НБУ:

• уточнив визначення термінів щодо юросіб, які мають право надавати обмежені платіжні послуги, для приведення їх у відповідність із законодавством;
• уточнив перелік надавачів фінансових платіжних послуг, які зобов’язані забезпечувати належне функціонування системи корпоративного управління, системи внутрішнього контролю та належного управління ризиками, а також проводити внутрішній аудит (контроль) своєї діяльності з надання платіжних послуг відповідно до вимог законодавства;
• виключив норму щодо можливості поєднання платіжними установами та установами електронних грошей діяльності з надання фінансових платіжних послуг із наданням обмежених платіжних послуг;
• надав можливість заявникам подавати до НБУ обґрунтоване пояснення в разі неможливості подання документа чи надання інформації, необхідної для авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг;
• визначив коло осіб, щодо яких регулятором здійснюється оцінка ділової репутації (тепер норма стосуватиметься лише ключового учасника заявника);
• для нових заявників, які не мають чинної ліцензії на переказ коштів, уточнив перелік документів, необхідних для отримання авторизації діяльності (заявники мають надати оригінал довідки про відсутність чи наявність заборгованості зі сплати податків, зборів; кредитний звіт з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо заявника).

Відповідні норми містить постанова Правління НБУ «Про затвердження Змін до Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг» від 21.04.2023 р. № 54, що набрала чинності з 25.04.2023 р.

Про це зазначив регулятор на своєму сайті.

Про затвердження порядку проведення перевірок небанківських надавачів платіжних послуг читайте в Блозі бухгалтера, в Інформері M.E.Doc та на нашому Telegram-каналі.